反洗钱风险提示_消保之窗_主题专栏

反洗钱风险提示

尊敬的客户：
        为了您的资金安全，请保护自己，远离洗钱。在日常生活中请注意下列几点：
       一、请主动配合金融机构进行身份识别
       （一）开立账户时，请带好您的身份证件；
       （二）大额现金存取时，请出示您的身份证件；
       （三）替他人或者他人替您办理金融业务时，请出示您和他（她）的身份证件；
       （四）办理一次性金融业务时，请出示您的身份证件；
       （五）身份证到期更换时，请及时通知金融机构进行更新；
       （六）请如实填写您的基本身份信息；
       （七）请配合金融机构核验您身份证件的真实性；
       （八）请回答金融机构工作人员的合理提问；
       （九）如发现存在冒名开户、匿名开户、开卡倒卖或从事违法犯罪活动等异常开户情形，金融机构有权拒绝开户。
       二、保管好自己的身份证件，请不要出租出借自己的身份证件给他人。出租出借身份证件可能会产生下列后果：
       （一）被他人借用您的名义从事非法活动；
       （二）涉嫌协助他人完成洗钱、恐怖融资或逃税等违法犯罪活动；
       （三）成为他人进行金融诈骗活动的“替罪羊”；
       （四）您的诚信状况将受到怀疑，会降低您未来获得金融服务的可能性。
       三、请不要出租出借或者买卖自己的账户、银行卡和 U 盾，防止被不法分子利用进行洗钱或从事恐怖融资活动;
       四、请不要用自己的账户替他人转账、提现，为不法分子洗钱提供便利；
       五、不要为身份不明的人员代办金融业务，如代理开户、代办开卡、代办取现或转账等；
       六、不要受高额回报利诱，参与或使用非法金融服务，如非法集资、地下钱庄等；
       七、仔细甄别，不轻信陌生电话和网上诱惑，警惕电信诈骗和网络洗钱陷阱。凡是要您提供银行卡、密码、账号、交易码等信息，以各种理由让您转款到所谓“安全账户”、“指定账户”的，都是诈骗行为。