什么是洗钱？
洗钱(Money Laundering)是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
什么是三反？
反洗钱、反恐怖融资、反逃税
什么是反洗钱？
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照规定采取相关措施的行为。
为什么要反洗钱？
洗钱本身是一种涉嫌犯罪行为，而且它与其上游的各种犯罪行为是密切相关的，要“洗”的钱一般都是犯罪所得。通过洗钱，犯罪组织和犯罪分子掩盖了其犯罪活动踪迹，得以“正当地享受”犯罪所得。
洗钱为犯罪集团提供了资金，使其能够“以合法掩护非法”，不断扩大犯罪势力，对社会造成更大的危害。此外，洗钱的猖獗会助长官员贪污腐败，造成贪官外逃给经济发展带来负面影响。
常见的洗钱资金来源
1、电信诈骗
2、非法集资
3、非法传销
4、涉毒涉恐
5、贪污受贿
6、逃税走私
电信诈骗常见手段
1、冒充公检法司法机关诈骗
2、虚构购房、购车退税诈骗
3、盗取QQ方式诈骗
4、冒充熟人诈骗
5、冒充上级领导诈骗
6、银行卡刷卡消费诈骗
7、钓鱼网站诈骗
8、虚构绑架事实诈骗
9、网络、短息提示中奖，邮寄刮奖卡诈骗
非法集资常见手法
1、承诺高额回报
2、以虚假宣传造势
3、利用亲情诱骗
非法传销常见手法
1、以介绍职业、招聘兼职、从事新型项目经营、低成本创业等为名，欺骗他人在本地或异地非法聚集，用“财富、梦想、荣耀、成功”等词语，“洗脑”诱导他人参与。
2、假借高科技、新产品的幌子，以产品直销为名，宣传增设专卖店、实现连锁销售、创建概念店等，发展加盟商按层级收取加盟费吸引他人参与。
3、以互联网、报刊等媒介发布“外汇交易”、“股票投资”、“新能源开发”等“致富信息”、或推销“教育培训”、“个人理财”、“远程教育”等“虚拟产品”，引诱他人参与。
4、以亲属、朋友、同乡身份介绍“新型营销”、“合法直销”、“网络倍增”等信息，组织所谓“成功”人士现身说法或以招商会，推荐会、免费旅游并送纪念品等活动诱骗他人参与。
5、以互联网站和电子商务网站为载体，极力美化公司形象，鼓吹预期收益，并通过一定方式展示已经参与人员的姓名、业绩、奖励、分红等情况，刺激他人加入。
逃税常见手法
1、利用“四小票”虚假抵扣税款
2、利用增值税专用发票虚假抵扣税款
3、利用普通发票虚列成本税前扣除
4、利用“三账”偷逃税
5、无证经营逃税
6、利用“真形式假业务”骗税
为保护资金安全，远离洗钱活动，个人在日常生活中应注意下列几点：
1、主动配合金融机构进行身份识别
2、保管好自己的身份证件，不要出租出借自己的身份证件给他人。
3、不出租出借或者买卖自己的账户、银行卡和U盾，防止被不法分子利用进行洗钱或从事恐怖融资活动
4、不用自己的账户替他人转账、提现，为不法分子洗钱提供便利
5、不为身份不明的人员代办金融业务，如代理开户、代理办卡、代办取现或转账等
6、不受高额回报利诱，参与或使用非法金融服务，如非法集资、地下钱庄等
7、仔细甄别，不轻信陌生电话和网上诱惑，警惕电话诈骗和网络洗钱陷阱，凡是要您提供银行卡、密码、账号、交易码等信息，以各种理由让你转款到所谓“安全账户”、“指定账户”的，都是诈骗行为
出租出借身份证件可能会产生下列后果
1、被他人借用您的名义从事非法活动
2、涉嫌协助他人完成洗钱、恐怖融资或逃税等违法犯罪活动
3、成为他人进行金融诈骗活动的“替罪羊”
4、您的诚信状况将受到怀疑，会降低您未来获得金融服务的可能性
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